Golpe a las estafas bancarias en España: cien detenidos y 150 investigados en 39 provincias

La Guardia Civil ha desarticulado una organización que cometía estafas bancarias con la detención de 100 personas y otras 151 investigadas, la mayoría jóvenes de entre 18 y 25 años y residentes en 39 provincias españolas, que actuaban suplantando las entidades bancarias de las víctimas para conseguir estafarlas.

El grueso de los arrestos se ha producido en Barcelona, con 79 detenidos y 46 investigados. En el caso de Madrid, los investigadores han detenido a un total 17 estafadores, e investigan a otros 17. Entre las provincias implicadas también destacan Girona -11 investigados-, Málaga, Tarragona y Lleida, con ocho investigados en cada una.

Solo en la provincia de Málaga, donde se inició hace dos años la investigación a partir de numerosas denuncias, han sido estafados cerca de 1,2 millones de euros a las víctimas, ha informado este martes el Instituto Armado en un comunicado.

Los agentes de la Guardia Civil durante la investigación descubrieron que entre todas las víctimas existía un mismo nexo de unión. Los delincuentes suplantaban el número de teléfono de una entidad bancaria concreta, desde el que enviaban mensajes a clientes de la misma y posteriormente realizaban llamadas telefónicas y se hacían pasar por empleados del banco al objeto de acceder a la cuenta bancaria de los perjudicados para después realizar compras y transferencias de dinero sin su consentimiento.

Modus operandi

Los delincuentes accedían a las cuentas de las víctimas a través de dos pasos: En el primero, los afectados recibían un mensaje con un enlace falso que suplantaba a la página web de su entidad bancaria. Las víctimas accedían a este enlace que realmente daba entrada a una web fraudulenta.

Como segundo paso, tras pasar un tiempo prudencial, las víctimas que habían accedido al enlace fraudulento recibían una llamada telefónica desde un número de teléfono modificado que hacía pensar que pertenecía a la entidad bancaria.

El interlocutor se hacía pasar por un empleado de la entidad y, tras ganarse la confianza de la víctima con la excusa de solucionarle los problemas de seguridad que le hacían creer que tenía, les solicitaba los códigos de verificación necesarios para realizar transferencias y consumaban la estafa.

Este método ha provocado la sustracción de casi 1,2 millones de euros a al menos 323 víctimas solo en la provincia de Málaga.

El grupo poseía una estructura con personas con diferentes labores, desde las mulas encargadas de recibir las primeras transferencias de las víctimas mediante creación de cuentas bancarias, hasta los miembros encargados de captar colaboradores, gestionar las comisiones y organizar el movimiento del dinero estafado hasta conseguir blanquearlo.

El dinero usurpado terminaba en cuentas en el extranjero o invertido en criptoactivos. En total se han analizado 472 cuentas bancarias y 708 líneas telefónicas, en su gran mayoría líneas dadas de alta con datos falsos o con identidades usurpadas.

Se han esclarecido casi la totalidad de los delitos denunciados y se han identificado un total de 422 autores con distintos grados de participación dentro de la trama.